Banka ekstrelerinde kira, komisyon, vergi ya da aynı tedarikçiye ödeme her ay aynı açıklamayla gelir. Hesap kodu bulunamayan satırlar için Rahat Aktarım, daha önce kaydettiğiniz kurallardan, hazır açıklama kalıplarından ve gerekirse gider tahmininden hesap önerisi üretir. Öneriler toplu olarak listelenir; hangisinin kurala dönüşeceğine siz karar verirsiniz.
Öneri hangi satırlara ve nasıl üretilir?
Öneri butonu, ekstre listesinde "Hesap Kodu Bulunamadı" durumunda ve henüz karşı hesabı atanmamış satırlar bulunduğunda görünür. Her satır sırayla üç kaynaktan birine eşlenir:
| Kaynak | Nasıl çalışır? |
|---|---|
| Kayıtlı Kural Eşleşmesi | Daha önce kaydettiğiniz, açıklamada ifade arayan kurallar okunur; aynı yönde ve uyumlu bankadaki satırlarda en uygun kural esas alınır. Önerilen hesap, kuralın kullandığı hesaptır. |
| Hazır kalıplar | Maaş, vergi, SGK, elektrik, iletişim, HGS, komisyon, faiz, BSMV, havale/EFT ücreti, kredi kartı ödemesi, para yatırma/çekme ve POS tahsilatı gibi sık görülen açıklama kalıplarından biri bulunursa ilgili hesap grubundan aday hesaplar listelenir. |
| Gider tahmini (arayüzde "AI Gider Tespiti") | Yukarıdakilere uymayan çıkış hareketleri için yapay zeka destekli bir algoritma satırın gider olup olmadığını tahmin eder. Tahmin yeterince güçlüyse 770 veya 760 grubundan hesap adayları sunulur. |
Aday hesaplar; kayıtlı kuralın hesabı, alıcı veya gönderen adı ve açıklamadan çıkan ipuçlarıyla hesap planınızdaki adlara göre sıralanır. Karşı tarafın kişi adı ancak açıklamada gerçekten geçiyorsa kişi bazlı kural olarak ayrılır.
Öneriler adım adım nasıl uygulanır?
- Banka Ekstreleri ekranında öneri butonuna basın. Sistem mevcut kurallarınızı okuyup yeni öneriler üretir.
- Listede her öneri için eşleşen satır sayısını ve örnek açıklamaları görün.
- Önerinin kural metnini düzenleyin ve hesabı aday listesinden ya da hesap planından seçin. İşaretlemediğiniz öneriler kaydedilmez.
- Seçilenleri ekleyin. Yön, banka ve kural metni (açıklama "içeriyorsa") birleşen yeni kural kaydedilir; benzer bir kural varsa ilgili öneri atlanır.
- Seçili ekstrelerde hesap kodlarını yeniden bulma işlemini çalıştırarak yeni kuralları mevcut satırlara uygulayın ve sonucu kontrol edin.
Örnek senaryo (kurgusal)
Bir mükellefin ekstresinde her ay "HAVALE ÜCRETİ" açıklamalı küçük çıkışlar ve üç farklı satırda aynı kiracıya yapılan kira ödemesi var ve hepsi Hesap Kodu Bulunamadı durumunda. Öneri listesi havale ücreti satırlarını "Havale/EFT Ücreti" kalıbıyla 780 ve 770 hesap adayları altında gruplar, kira satırlarını ise daha önce kaydedilmiş bir kural varsa Kayıtlı Kural Eşleşmesi olarak o kuralın hesabıyla getirir. Siz kural metnini kısaltır, hesabı onaylar ve ekler; aynı ifadeyi taşıyan sonraki aylarda satırlar bu kurala göre hesap kodu bulur.
Öneriyi onaylamadan önce neleri kontrol etmelisiniz?
- Kural metni her ay aynı kalan kısmı mı içeriyor, yoksa referans veya kart numarası gibi değişen bir bölüm mü taşıyor?
- Aynı ifade başka bir işlemde de geçiyor mu? Geçiyorsa kuralı daraltın veya yön ve banka seçin.
- Seçilen hesap planınızda var mı ve işlemin yönüyle uyumlu mu?
- Gider tahmininden gelen bir hesap adayıysa, işlemin gerçekten gider olduğunu belgeden doğruladınız mı?
Neden onay gerekir?
Aynı ifade farklı işlemlerde kullanılabilir; tutar, dönem veya karşı taraf değişmiş olabilir. "Kira" kelimesi bir ay işyeri kirası, bir başka ay araç kirası olabilir ve araç kirası için farklı limit ve KKEG kuralları geçerlidir (bkz. araç kiralama giderleri). Kural motoru ifadeyi eşleştirir, nedeni yorumlamaz.
"Öneri" ne anlama gelir, ne anlama gelmez?
Kayıtlı kural eşleşmesi, hazır kalıplar ve gider tahmini yalnızca öneridir; hiçbiri kendiliğinden kural kaydetmez veya fiş oluşturmaz. Sistem, her düzeltmenin görünmez biçimde öğrenildiğini de iddia etmez: kalıcı olan tek şey sizin onaylayıp kaydettiğiniz kurallardır. Kural kurulumunun ayrıntıları için kural motoru kurulumu yazısına, genel akış için banka ekstresi aktarım sayfasına bakın.