Rahat Aktarım, Excel ekstre yüklerken yapay zeka destekli bir algoritmayla dosyadaki IBAN, dosya adı ve başlık-alt bilgi içeriğinden olası bankayı, ardından muhasebe programı hesap planınızdaki 102 hesaplarından uygun banka hesabını önerir. Öneri yalnızca başlangıç seçimidir; banka, hesap ve döviz türü yükleme ekranında değiştirilebilir. Belirsiz durumda sistem hesabı sizin yerinize seçmez.
Banka nasıl tespit edilir?
Excel yükleme ekranında tespit, birbirini destekleyen üç ipucuna dayanır:
- IBAN. Dosyada geçen IBAN'ın içindeki banka kodu, bankayı doğrudan belirler.
- Dosya adı. "garanti_ocak.xlsx" gibi bir ad bankayı ele verir.
- Başlık ve alt bilgi. Ekstrenin üstündeki veya altındaki banka unvanı ya da web adresi de bankayı gösterir.
Bu ipuçlarından biri açıksa banka kendiliğinden seçilir; hiçbiri yoksa alan boş kalır ve bankayı siz seçersiniz.
Hesap kodu nasıl önerilir?
Banka belli olunca program hesap planınızdan yalnızca 102 ile başlayan hesapları ele alır ve hesap adında bu bankaya ait ifade geçenleri süzer. Para birimi dosya adından ve ekstre içeriğinden çıkarılır, hesaplar buna göre daraltılır.
- Süzmeden sonra tek hesap kalırsa o hesap seçilir.
- Birden fazla aday varsa IBAN'ın veya hesap numarasının 102 hesap adında geçmesi seçimi güçlendirir. Net bir kazanan çıkarsa hesap seçilir.
- Kanıt yetersizse seçim boş bırakılır ve karar size kalır.
Daha önce elle seçtiğiniz bir hesap varsa otomatik tespit bunu değiştirmez.
Yapay zekâ bu akışta nerede devreye girer?
Banka ve hesap önerisi, yukarıdaki bilgileri birlikte değerlendiren yapay zeka destekli bir algoritmayla yapılır. Sütun düzeninin tanınması ayrı bir adımdır: sistem tarih, tutar, açıklama ve bakiye sütunlarını bulur; düzen tanınamazsa yapay zekâ desteğine başvurur. "Banka tespiti" ile "sütun tespiti" ayrı adımlardır; ikisinin sonucunu da önizlemede kontrol etmelisiniz.
Yüklemeden önce hangi kontroller yapılmalı?
Her hareket seçilen 102 hesabına bağlandığı için yanlış banka ya da hesap, sonraki virman eşleştirmesini ve fiş satırlarını etkiler. Yüklemeden önce şunlara bakın:
- Seçilen bankanın ve 102 hesabının dosyadaki IBAN veya hesap numarasıyla uyumu.
- Dövizli hesapsa para birimi.
- İlk satırların tarih biçimi, ondalık ve binlik ayırıcı.
- Aynı bankada birden çok hesabınız varsa, 102 hesap adına hesap numarasını veya IBAN'ı yazmak tespiti güçlendirir.
Sık görülen tespit sorunları ve çözümü
| Durum | Ne olur? | Ne yapmalısınız? |
|---|---|---|
| Dosyada IBAN ve banka adı yok | Banka önerisi boş kalabilir | Bankayı listeden seçin |
| 102 hesap adlarında banka ismi geçmiyor | Hesap önerilemez | Hesabı seçin; ileride hesap adına banka ve hesap numarasını ekleyin |
| Aynı bankada iki hesap, aynı para birimi | Net kazanan çıkmayabilir, seçim boş kalır | IBAN'a göre doğru hesabı seçin |
| Dövizli ekstre TL hesabına bağlanmış | Tutarlar yanlış para biriminde fişlenir | Yüklemeden önce para birimini doğrulayın |
Örnek senaryo (kurgusal)
Bir ofisin mükellefinde iki Garanti hesabı var: biri TL, biri USD. Yüklenen dosyanın adı "garanti_usd_ocak.xlsx" olsun ve içinde IBAN geçmesin. Dosya adındaki "garanti" ifadesi bankayı, "usd" ifadesi para birimini belirler. Hesap planındaki 102 hesaplarından adında Garanti geçenler süzülür, ardından USD olanı kalırsa o hesap seçilir. Aynı bankada iki USD hesabı varsa ve net bir sonuç çıkmazsa hesap boş bırakılır, siz seçersiniz.
Tespit edilemezse ne yapmalısınız?
Dosya bankanın standart dışı bir çıktısıysa, IBAN ve banka adı içermiyorsa ya da ofis hesap adlarında banka ismi geçmiyorsa öneri boş kalabilir. Bu bir hata değildir; bankayı ve 102 hesabını açılır listeden kendiniz seçmeniz yeterlidir. Seçiminiz yükleme boyunca korunur. Yüklemeden sonra sütun eşleştirme önizlemesinde tarih, açıklama ve tutar sütunlarının doğru bulunduğunu da kontrol edin.
Yüklemeden sonraki adım için ekstreden muhasebe fişi oluşturma yazısına, genel akış için banka ekstresi aktarım sayfasına bakabilirsiniz. Hiçbir hareket, siz fiş oluşturma adımını onaylamadan nihai kayda dönüşmez.